揭秘区块链骗局：如何识别和防范
区块链技术的兴起，让许多人看到了新的投资机会。随着市场的火热，一些不法分子也趁机设下骗局，诱骗投资者。本文将揭秘常见的区块链骗局，帮助大家识别和防范。
一、虚拟货币骗局
1. 非法集资骗局
犯罪分子通过虚假交易平台发行虚拟货币，以高额回报为诱饵，吸引投资者投资。项目方可能通过币值管理收割用户，或者换成黑客盗币卷走用户资产。
2. 传销骗局
犯罪分子邀请投资者加入虚拟货币交易平台，通过推荐新用户获得奖励。实际上，该平台并无任何真实业务，货币价值由平台控制，随着货币价值下降，用户提现时会出现亏损。
3. 投资诈骗骗局
犯罪分子打着专家荐股的旗号，推荐某平台自行发行的虚拟货币，声称有高额溢价。实际上，交易平台关闭，股票群解散，资金无法提取，所谓虚拟货币也并不真实。
二、分投趣模式骗局
分投趣模式是一种以高额回报为诱饵的金融骗局。以下是其常见特点：
1. 去中心化杠杆借贷
用户可以使用较少的保证金实现杠杆借贷，提高资金使用率。
2. 安全技术
分投趣采用HyBriid技术，结合区块链的零知识证明和多签名技术，实现真正的去中心化监管。
3. 推广邀请收益
分投趣奖励所有帮助建设生态的用户，提供多元的推广邀请收益。
4. 投资即STO模式
分投趣采用投zi即STO模式，让使用者在分投趣投资，除了有高收益，还能获得股权，成为平台股东。
5. 合法性问题
分投趣自称是由DF技术公司开发，与摩根士丹利银行共同出资打造的一家DF FINTOCH公司，但摩根士丹利并未与该平台有任何关联，该平台也没有获得任何官方监管机构的认证和许可。
6. 资金盘风险
分投趣的运作模式涉嫌传销，只能靠着拉人头增加新的资金流入，这就是借新还旧的庞氏骗局。
7. 技术风险
分投趣的区块链代码安全评分非常危险，存在被攻击的风险。
三、拉人头式传销骗局
1. 蔡某案
蔡某通过某网络平台发行虚拟货币，为获取高额推广收益，在全国各地进行巡讲，拉人头发展数万人成为下线，并引诱下线购买该平台虚拟货币。最终，蔡某从该平台获利1.3亿余元。
2. 某网络公司案
某网络公司发行虚拟货币，要求参加者必须由上线激活形成上下线层级关系，并购买一定数量的平台虚拟货币方能获得交易资格。参与者获利来源于其他参加者缴纳费用而形成的资金池，实质是拉人头式的庞氏骗局。
四、防范措施
1. 提高风险意识
投资者要树立正确的投资理念，增强风险意识，不参与虚拟货币交易炒作活动。
2. 珍惜个人银行账户
不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动。