美国财政部因未能防止外国网络犯罪分子洗钱而制裁了“虚拟货币混合器”。制裁宣布两天后，该项目背后的开发商在阿姆斯特丹被捕。
该决定意见不一。一些人认为，为犯罪活动提供便利是值得为经济隐私和匿名付出的代价。其他人则认为，加密服务应承担促成勒索软件攻击和洗钱的责任。
但更广泛地说，该案例说明每个组织必须如何越来越意识到金融、隐私、地缘政治和网络风险的重叠性质。
加密服务在复杂且不断变化的风险环境中受到制裁
加密混合器和犯罪资金
该案例以TornadoCash为中心，TornadoCash将自己描述为“一个完全去中心化的以太坊私人交易协议”。
加密交易在区块链上公开列出，区块链充当数字分类账。虽然默认情况下交易不会归因于已知个人，但可以通过分析后续购买来追踪资金来源。
Tornado是一种加密货币“不倒翁”或“混合器”，用于掩盖资金的来源和目的地。用户将加密交易发送到混合器，混合器将它们汇集在一起一段时间，然后将它们重新分配给用户。
因此，很难追踪由混合器处理的加密交易。
虽然混合器不是非法的，但它们可用于洗钱。去年4月，混合器BitcoinFog的开发者被美国当局逮捕。而在5月，混合器Blender.io也受到了财政部的制裁。
一些隐私倡导者坚持认为，混币器可以合法地用于隐藏合法交易的来源，例如向政治敏感组织的捐款。
龙卷风做错了什么？
美国财政部确定TornadoCash已被用于洗钱从备受瞩目的加密货币抢劫案中窃取的资金。
其中一起事件是历史上已知最大的加密货币抢劫案，朝鲜网络犯罪组织LazarusGroup从在线游戏AxieInfinity玩家使用的加密资产交易所窃取了6.15亿美元（4.69亿英镑）。
据称，龙卷风还被用来从另外两次攻击中洗钱，两次攻击都是针对所谓的“加密桥”。
虽然一些加密平台执行了解你的客户(KYC)和反洗钱(AML)合规性检查，但财政部声称Tornado未能实施此类控制。
“尽管公众做出了其他保证，但TornadoCash一再未能实施旨在阻止其定期为恶意网络行为者洗钱的有效控制措施，并且没有采取基本措施来解决其风险，”负责恐怖主义和金融事务的财政部副部长说情报布赖恩尼尔森在新闻稿中。
美国财政部外国资产控制办公室(OFAC)根据第13694号行政命令(EO)对Tornado实施制裁。
对Tornado的指控是，它为美国境外人员的“网络活动”提供支持，这种活动很可能对美国造成重大威胁。
Tornado背后的开发者AlexeyPertsev在制裁宣布两天后被荷兰当局逮捕。
加密监管和更广泛的影响
世界各国政府开始通过制定法律和法规来控制其使用，从而赶上加密货币的步伐。
美国总统拜登在3月签署了一项关于“确保负责任地开发数字资产”的行政命令。6月，欧盟机构同意了加密资产市场监管框架草案(MiCA)。
但该案例表明，即使没有针对加密货币的强有力监管，当局也有办法追查未能采取适当措施防止使用其平台进行犯罪活动的行为者。